Saiba como usar a poderosa ferramenta Excel para finanças na sua rotina

Atualmente, muitas pessoas têm a necessidade de controlar seus gastos e despesas. Nesse sentido, muitos ainda se prendem a caderninhos e blocos de papel. Porém, o Excel para finanças veio para mudar essa realidade.

A ferramenta faz parte do Pacote Office da empresa americana Microsoft, famosa por seus sistemas operacionais de computação. Ou seja, é um programa totalmente confiável para controlar nossos gastos rotineiros.

Contudo, o excel para finanças também é de extrema importância para gestores e contadores. Se feito de forma correta, o uso da ferramenta pode ser de extrema utilidade nas tomadas de decisão.

Nesse sentido, ela permite ao usuário desenvolver planilhas para auxiliar as rotinas diárias do setor financeiro é primordial. Com ela também é possível extrair relatórios e gráficos para análise e tomada de decisões estratégicas.

Além disso, o profissional pode desenvolver planilhas para gerenciar o fluxo de caixa. Também permite gerenciar as aplicações financeiras e análise de custos. Ou seja, o Excel para finanças facilita os processos de gerenciamento da empresa.

Todavia, a falta de conhecimento de tais conceitos financeiros não permite aos profissionais elaborar planilhas eficientes para gerenciar o fluxo de informações. Dessa forma, o Excel acaba se tornando inútil para o usuário.

 

Como usar o Excel para finanças – Saiba as principais fórmulas

A princípio, a maioria dos profissionais do setor financeiro conhece ou já ouviu falar do excel para finanças. Contudo, muitos não sabem como executar todos os recursos e montar as fórmulas dentro das planilhas.

Veja a seguir as principais funções e fórmulas importantes que todo profissional financeiro precisa conhecer. Com este guia, você estará preparado para extrair o melhor da ferramenta excel para finanças.

Primeiramente, abra sua ferramenta do excel para finanças no seu computador. Contudo, se você ainda não possui o excel, será necessário contratar o Pacote Office para ter acesso à ferramenta. Siga o passo a passo abaixo:

 

1 – Fórmula XVPL do Excel para Finanças

Fórmula para digitar na planilha: = XVPL (taxa, valores, datas)

A primeira fórmula do excel para finanças que os profissionais precisam saber é a XVPL. Com ela, é possível determinar o Valor Presente Líquido – VPL. Neste sentido, a fórmula permite analisar uma série de fluxos de caixa.

Do contrário, em função da fórmula VPL básica do Excel, o XVPL considera as datas específicas para fluxos de caixa. Como resultado, o profissional tem informações mais precisas e úteis.

 

2 – Fórmula XTIR do Excel para Finanças

Fórmula para digitar na planilha: = XTIR (valores, datas, [estimativa])

De antemão, a função XTIR do excel para finanças está relacionada ao XVPL. Esta fórmula determina a taxa interna de retorno de uma série de fluxos de caixa, de acordo com datas específicas.

Neste sentido, a XTIR é usada sobre a fórmula regular de TIR, pois é muito improvável que os períodos de tempo entre os fluxos de caixa sejam exatamente os mesmos.

De maneira idêntica, a fórmula XTIR do excel para finanças é uma das principais funções da ferramenta, sendo muito fácil de resolver.

 

3 – Fórmula XMTIR do Excel para Finanças

Fórmula para digitar na planilha: = MTIR (fluxos de caixa, custo do empréstimo, taxa de reinvestimento)

Tanto quanto as demais, esta outra variação da taxa interna de retorno do excel para finanças é de extrema importância. O M significa ‘modificado’. Sendo assim, o recurso é muito útil caso o dinheiro de um investimento seja investido diferente.

Com o excel para finanças é possível fazer certas análises. Por exemplo, pense que o fluxo de caixa de uma empresa é investido em títulos do governo. Já que a empresa não tem bom uso para que o fluxo de caixa seja reinvestido no negócio.

Neste sentido, o negócio está retornando alto, produzindo uma TIR de 15%. Contudo, o dinheiro ao longo do tempo é reinvestido em um vínculo de apenas 7,5%, a TIR combinada será muito inferior a 15%.

 

 4 – Fórmula PGTO do Excel para Finanças

Fórmula para digitar na planilha: = PGTO (taxa, número de períodos, valor presente)

A princípio, a PGTO é uma função essencial no Excel para finanças, sobretudo se o profissional trabalha com modelagem financeira de imóveis. Neste sentido, a fórmula é pensada como uma calculadora de pagamento de hipoteca.

De acordo com uma taxa de juros e períodos de tempo, tal qual anos e meses, por exemplo, o valor total da hipoteca pode ser calculado e determinar o quanto precisa ser pago. Tudo isso utilizando o excel para finanças.

 

5 – Fórmula VF do Excel para Finanças

Fórmula para digitar na planilha: = VF (taxa, # de períodos, pagamentos, valor inicial, tipo)

Primeiramente, a fórmula VF do excel para finanças é perfeita para saber quanto dinheiro sua empresa terá no futuro. Neste sentido, informando um saldo inicial, pagamentos regulares e uma taxa de juros combinada.

Por exemplo: vamos supor que o gestor informou na planilha um investimento de R$ 2 milhões, e crescimento de 5% ao ano ao longo de 10 anos. Como resultado, a fórmula mostrará o resultado do total do investimento corrigido.

 

Qual a importância do Excel para finanças no dia-a-dia da empresa

Agora que já entendemos como tirar proveito das principais fórmulas usadas no Excel para finanças, fica nítida sua importância na rotina financeira de uma empresa.

Ainda mais quando precisamos agilizar processos e operações. Poder contar com uma ferramenta prática como o Excel para finanças facilita a vida dos gestores e profissionais do setor financeiro.

Dentre as maiores vantagens de contratar o Excel no Pacote Office, temos:

  •          Agilidade nos processos;
  •          Facilidade para gerar relatórios analíticos;
  •          Praticidade para tomar decisões estratégicas;
  •          Dados precisos e confiáveis.

Todavia, outro aspecto interessante é que ao possuir uma conta na Microsoft você poderá baixar o aplicativo do Excel para finanças em seu smartphone.

  •          Abra a loja de apps de seu Android ou iOS e busque pelo app ‘Microsoft Excel’;
  •          Clique no botão ‘baixar’ e aguarde a conclusão do download;
  •         Quando terminar, abra o app e logue em sua conta. Caso não possua, sai o passo a passo para realizar o cadastro.

Porém, acompanhar certas planilhas pelo celular pode não ser muito prático. A tela menor acaba atrapalhando a conferência das informações no excel para finanças. Contudo, em casos de emergência, pode quebrar um galho para o gestor.

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